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大型现金管理试点工作,登记存款和取款起点以外的金额

发布时间:2020-08-18 20:00:47

来源:天津热线

今年7月,河北省正式开展了大型现金管理试点工作。10月1日起,浙江省和深圳市也将试行大型现金管理。

近年来,我国非现金支付业务发展迅速,流通现金总量稳定,大量现金交易量持续增长,大量提款已成为现金流通的重要渠道。加强对大量现金的管理,有利于保证合理的需求,抑制不合理的需求,为遏制大量现金用于违法犯罪提供支持。

试点地区的巨额现金准入有哪些变化?

据报道,公共账户管理的起点是500000元,私人账户管理的起点是河北省的100000元,浙江省的300000元,深圳市的200000元。

一个简单的认识是,如果在河北,个人想去银行取款100000元以上或公司取款超过500000元,大额提款需要提前办理,存款和取款都要登记,注明存款的来源或取款的用途等。

在具体的处理过程中,每一家银行的现金存款和提款登记表都需要填写相同的信息。以个别客户为例,在存款登记表上,一般需要填写存款号码和取款金额,核对存款来源,如工资、工资、生产经营收入、服务报酬收入、股息和股息收入、财产转让收入等。除填写提款登记表上的帐号和取款金额外,还必须核对取款的用途,如食品、烟草、酒精、服装、住房、日用品和服务、交通和通讯、医疗保健、教育、文化和娱乐等。海外消费、海外投资等等。

事实上,商业银行多年来一直在为大量提款进行预约。在公众对现金的总需求下降和结构多样化的趋势下,规范大规模提款任命可以更好地满足公众需求,有效降低社会成本。

专家表示,无论是企业还是个人,如果对现金使用的需求超过了上述限制,只要按照规定,经过一定的登记手续,获得大量现金不会受到影响,而大量现金管理不会影响公众的经营经验。

在合法性和合理性的前提下,充分保护公众的存款和取款自由,严格保护居民的个人隐私和企业的相关商业秘密。据中国人民银行称,商业银行已被部署整合业务信息,系统中的现有信息不被反复收集,以尽量减少客户填写信息量和提高服务水平的需要。同时,中国人民银行将严格按照反洗钱法和其他有关法律规定,敦促商业银行切实保护公众的个人隐私信息。

(柴进)

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